JPMorgan: Штучний інтелект не замінить банківських консультантів, а дозволить обслуговувати більше клієнтів

JPMorgan Chase у роботі з заможними клієнтами застосовує штучний інтелект і все ж планує наймати більше консультантів. Кількість консультантів у Європі, на Близькому Сході та в Африці (EMEA) має зрости протягом наступних трьох‑п'яти років на 10‑15 відсотків. Так сказав Пабло Гарніка, керівник J.P. Morgan Private Bank у цьому регіоні, агентству Bloomberg.

Технологія має „покращити досвід клієнта та одночасно зробити наших консультантів ефективнішими та продуктивнішими“, — сказав Гарніка.

Що бере на себе ШІ

Банк використовує ШІ переважно для складної адміністративної роботи: при прийомі нових клієнтів, перевірці документів та пошуку досліджень і оцінок інвестицій банку. Консультанти отримують аналізи швидше, клієнти самостійно знаходять інформацію через веб‑сайт та додаток. Рішення щодо активів клієнтів залишаються за співробітниками банку.

Серед інструментів — „Connect Coach“, програма на базі генеративного ШІ. Вона готує зустрічі з клієнтами, підсумовує ринкову інформацію та пропонує консультанту наступні кроки. За даними фахового журналу Euromoney, нова перевірка даних клієнтів у режимі реального часу за правилами KYC („Know Your Customer“) має знизити кількість відхилених заявок приблизно на третину. Це очікування банку, а не результат.

Де банк планує зростати

Більшу частину збільшення персоналу планує JPMorgan у континентальній Європі, на Близькому Сході банк продовжує розширювати свою присутність.

Автоматизація для зростання

JPMorgan будує свій роздрібний клієнтський бізнес навколо більш продуктивного консультанта. ШІ бере на себе паперову роботу, пошук інформації та підготовку аналізів, банк наймає більше людей, які безпосередньо працюють з клієнтами. План показує, що автоматизація в управлінні великими активами наразі в основному служить для розширення бізнесу, а не для заміни великої кількості фінансових консультантів.